2012年5月27日 星期日

新第三世界的自食惡果

自食惡果

 

最近歐債風波不斷,已經好幾個朋友在聚會時都說,苦日子又要來了,尤其是郭台銘也肯定了這點之後,而這一切的緣由,就是因為歐洲那邊狀況不太好。其實歐債的鬧劇已經好一陣了,現在似乎還無解,也搞不清楚希臘到底會不會脫離歐元區,雖然分析師大多認為機率超過八成。

關於歐債的問題,有一本很有趣的書-麥克.路易士(Michael Lewis)的《自食惡果:歐債風暴與新第三世界之旅》Boomerang: Travels in the New Third World)在探討這個問題。書原名Boomerang,中文翻作《自食惡果》,很好。Boomerang的原意是「回力鏢」 ,一種擲出後可以利用空氣動力學原理飛回來的打獵用具,曾作為一些地區土著的狩獵工具。其中澳洲原住民的最為著名,此外在東非、印度的原住民和美洲的印第安人中也有使用。回力鏢繞著弧形軌道飛行,在不使用其他的工具的情況下,以最短的時間飛出最長的距離。

Boomerangs_-_melbourne_show_2005

「回力鏢」在書中自然是負面的比喻,不過萬物皆是雙面刃,也有好的「回力鏢」:




《自食惡果》的原文版Boomerang封面上,原本出現在美鈔的華盛頓被K了一個黑眼圈。

Michael D. Lewis - Boomerang

這頗弔詭,因為《自食惡果》不是在討論歐債嗎?怎麼被海K的是美鈔,而不是歐元?讀完之後,我想這一切是因為,丟出回力鏢的,顯然是美式資本主義下的金融財團啊,所以回力鏢飛回去K到的,自然是老美,雖然過程中也有五隻歐豬(PIIGS)也被海K了一番。

麥克‧路易士著有極為暢銷的《大賣空:預見史上最大金融浩劫之投資英雄傳》The Big Short: Inside the Doomsday Machine)、《老千騙局》Liar’s Poker: Rising through the Wreckage on Wall Street)、《攻其不備》The Blind Side: Evolution of a Game)、《魔球:一個勇敢面對自己,逆轉勝的真實故事》Moneyball: The Art of Winning an Unfair Game),後兩者還改拍成好萊塢電影《攻其不備》(The Blind Side《魔球》(Moneyball

麥克‧路易士在《自食惡果》的寫法非常有趣,整本書讀起來一點也不認真,像是在看八卦雜誌一樣,像狗仔記者到處扒糞爆料。而事實上,麥克‧路易士的確是在扒糞,因為他發現原來德國人愛吃屎XD

《自食惡果》分為五章,談到了五個金融新第三世界國家。第一章提到的是冰島,原本是個人口稀少生活單純的國度,過去以漁業為主要經濟活動,卻意外成為了高槓桿的避險基金國度,在一個誰都認識誰的小國,人人都嚮往成為銀行家,而且隨著獲利看起來越容易,冒的風險也越來越大。他們還把批評指教的外國經濟學家趕出國。

第二章談到希臘,希臘在加入歐元區之前,借貸成本很高,可是加入歐元區後,仗著方便的信用評比,可以到處便宜地借貸,於是極端多黨的政體下,政府借來的錢不是搞經濟建設,而是大量聘用公務員,給予他們優渥的福利,加上政府貪污腐敗成性,沒有人認真看待債務問題,甚至利用會計學技巧掩蓋。麥克‧路易士為了實際瞭解問題,還混進一個修道院去看他們如果完各種金融遊戲。其實希臘的問題,是出在一個沒有能力加入歐元區的國家加入了,在沒有償債能力下到處借錢。台灣很多人說希臘人是因為懶和高福利才把自己搞成如此狀況,根本就是搞錯了問題,該讀一讀這本書。

第三章則是介紹的是愛爾蘭,另外一個典型的房地產泡沫。愛爾蘭過去有悲慘歷史,先被英國佔領而喪失本土語言和文化,後來1845年因為馬鈴薯欠收問題造成愛爾蘭大饑荒,四分之一人口不是活活餓死就是逃離愛爾蘭。不過愛爾蘭在後來經濟發展強勁,還被譽為凱爾特之虎(Celtic Tiger),在2003年的人均GDP高居全球第二(僅次盧森堡),不過在2008年,一切又打回原形,2010年前GDP縮水達14%,失業率達14%。原來過去的強勁經濟成長,是因為愛爾蘭人都覺得蓋房子有廣大的市場需求,但是其實都是在一堆泡沫上貪婪地追逐龐大的利益。

第四章提到關於德國的民族性格,麥克‧路易士指出,德國人特別愛大便,各種成語和俚語都用到大便(我曾在晚餐時向留學德國的好友查證,他說沒那回事,而且在我拚命追問下,他應該還差點沒翻桌吧...XD)。德國在歐元區單一市場下,以其優質的經濟體質和超強的製造力,大撈了很多便宜,而且在金融風暴時,出口還能逆勢成長,不過德國銀行卻踩到不少鐵板,希臘人如果不還錢,德國銀行應該會頭痛到死吧。不管德國人是不是真的喜愛大便,麥克‧路易士指出,德國人一向潔身自愛,不過在與其他不同的歷史背景跟文化國家的金融交易下,十足是在漟渾水,就像一個口口聲聲愛乾淨的小孩在玩大便一樣。

第五章回到美國本土,分析美國的地方政府債務,還有資源配置不均的利益糾葛問題,不過那是人家的問題,我們也不知他們該如何解決。從前我在加州唸書時,有在加州政府當公務員的師友,他們告訴我們說,加州政府冗員多到爆,而且裁員只能裁資淺的,所以只要過了裁員門檻,再白爛都不會走路,於是毫無效率下只好聘更多人,騁了更多人效率卻愈差。在州政府裡當長官的師姐還說,她就有什麼事都不做的下屬,還成天被他們以各種理由告上法院。

看了這本《自食惡果:歐債風暴與新第三世界之旅》,就可以瞭解自由市場可以有多盲目。今年過年回馬來西亞,弟弟就告訴我,我們家短短幾年翻了三倍,他在同一社區的家也在一年多漲了兩倍,和台北市房價有得比。可是我一位房地產估價師朋友,私下說我們那城市卻毫無可以支撐的經濟力,只不過是因為政府政策鼓勵炒房。這根本就是不折不扣的泡沫,而且還是自以為聰明的有錢人吹出來的。我說那是泡沫,搞不好會被鄉親罵,不過相信我,這本書裡提到的冰島和愛爾蘭在泡沫爆掉前,也沒人相信那是泡沫,而且愈有錢、玩愈大的人愈不相信。

盲目的力量是很可怕的,台北市的房市泡沫也差不多快爆了吧?早點爆了也好,降我們這些努力認真工作的小民才買得起啊:D


延伸閱讀:

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